多位業(yè)內(nèi)專家認(rèn)為，“提升跨境金融服務(wù)便利性，拓展高水平雙向開放發(fā)展空間”是應(yīng)對全球產(chǎn)業(yè)鏈重構(gòu)、提振制造業(yè)國際競爭力的關(guān)鍵舉措。通過金融開放協(xié)同產(chǎn)業(yè)升級，推動制造業(yè)深度融入全球價值鏈，將更好地推動和深化新型工業(yè)化。
精準(zhǔn)匹配出海需求
“提升跨境金融服務(wù)便利性是打通新型工業(yè)化‘雙循環(huán)’堵點的重要落子。”南開大學(xué)金融學(xué)教授田利輝表示，當(dāng)前我國制造業(yè)正從“規(guī)模擴張”邁向“創(chuàng)新驅(qū)動”，高技術(shù)產(chǎn)業(yè)、專精特新企業(yè)對跨境研發(fā)結(jié)算、海外并購融資、供應(yīng)鏈全球化的需求激增。提升跨境金融服務(wù)，就是要讓資金流精準(zhǔn)匹配產(chǎn)業(yè)鏈升級的出海需求。
在田利輝看來，其核心在于“雙向開放”：一方面，便利國內(nèi)企業(yè)“走出去”，獲取全球技術(shù)、資源與市場，支持高端制造、綠色能源等領(lǐng)域跨境布局；另一方面，吸引優(yōu)質(zhì)外資“引進來”，通過更開放的投融資環(huán)境，引入先進技術(shù)和管理經(jīng)驗，形成“以開放促創(chuàng)新”的正向循環(huán)。招聯(lián)首席研究員董希淼認(rèn)為，跨境金融開放是金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的延伸，跨境金融便利化直接服務(wù)于企業(yè)“走出去”與“引進來”雙向需求。
廣西某公司是我國內(nèi)燃機產(chǎn)品主要制造商之一，公司相關(guān)負責(zé)人介紹，為了滿足海外市場需求，車間加快生產(chǎn)進度，但是遇到了資金短缺難題。在了解到該公司的需求后，中國農(nóng)業(yè)銀行玉林分行組建金融服務(wù)團隊，收集分析同業(yè)同類型產(chǎn)品，積極與境外分行聯(lián)系，為客戶尋找融資資金來源。最終，成功為其發(fā)放國際商業(yè)轉(zhuǎn)貸款2000萬元，從客戶提出申請到成功放款，全過程不到48小時。
在江蘇外貿(mào)重鎮(zhèn)蘇州，中信銀行也聚焦當(dāng)?shù)仄髽I(yè)實際需求，不斷推出特色金融產(chǎn)品與服務(wù)，助力企業(yè)在國際市場行穩(wěn)致遠。位于昆山的某新能源科技股份有限公司，是一家以全球視野布局產(chǎn)業(yè)的科創(chuàng)板上市公司，在光伏跟蹤支架及“綠電+智慧能源”解決方案等領(lǐng)域持續(xù)深耕，業(yè)務(wù)版圖已覆蓋10多個國家和地區(qū)。
記者了解到，隨著該公司全球業(yè)務(wù)版圖的迅速擴大，中信銀行蘇州分行充分發(fā)揮自身在跨境金融方面的專業(yè)優(yōu)勢，為該公司搭建自貿(mào)區(qū)跨境資金池，幫助其打通境內(nèi)外資金渠道。創(chuàng)新推出“分離式”跨境保函產(chǎn)品，為其海外公司簽立訂單提供保障。提供外匯收支便利和“外匯管家”服務(wù)，助力公司實現(xiàn)外匯資金的高效結(jié)算和避險管理。一系列跨境金融服務(wù)方案，為公司出海發(fā)展提供了堅實有力的金融保障。“得益于各項穩(wěn)外貿(mào)政策的有力拉動，蘇州外向型經(jīng)濟必將為高質(zhì)量發(fā)展增添更多動力，我們也將發(fā)揮優(yōu)勢，持續(xù)創(chuàng)新，主動作為，加大政策傳導(dǎo)力度，積極踐行金融服務(wù)實體經(jīng)濟使命。”中信銀行蘇州分行相關(guān)負責(zé)人說。
助企應(yīng)對匯率風(fēng)險
收匯量大、幣種多、賬期不一、匯率波動影響大……在外部復(fù)雜環(huán)境中，匯率風(fēng)險是外貿(mào)企業(yè)在經(jīng)營過程中不可避免的挑戰(zhàn)。當(dāng)前，中小微企業(yè)因匯率風(fēng)險理念薄弱、內(nèi)部機制不健全、專業(yè)人才短缺及套保成本偏高等問題，在匯率管理上常遇阻礙。對依托國際業(yè)務(wù)的外貿(mào)企業(yè)而言，匯率風(fēng)險管理至關(guān)重要，企業(yè)唯有樹立風(fēng)險中性理念，才能在復(fù)雜多變的外部環(huán)境中穩(wěn)健經(jīng)營。
近日，中信銀行蘇州分行在中國人民銀行蘇州市分行的指導(dǎo)下，在盛澤支行揭牌成立中小微企業(yè)匯率避險服務(wù)中心，這意味著中小微企業(yè)在應(yīng)對匯率波動方面，再添“穩(wěn)定器”與“避風(fēng)港”。
作為全球絲綢紡織產(chǎn)業(yè)重要生產(chǎn)基地，江蘇省蘇州市盛澤鎮(zhèn)擁有門類齊全、上下貫通的產(chǎn)業(yè)鏈條，形成了“千億級企業(yè)、千億級產(chǎn)業(yè)、千億級市場”齊頭并進的良好發(fā)展態(tài)勢。近年來，盛澤跨境電商蓬勃興起，紡織面料遠銷全球。盛澤鎮(zhèn)副鎮(zhèn)長陸子平介紹，匯率風(fēng)險給企業(yè)帶來一系列問題，比如訂單利潤被蠶食、跨境結(jié)算成本增加、長期規(guī)劃受短期波動干擾，這些問題逐漸成為制約企業(yè)發(fā)展的突出瓶頸。“匯率避險服務(wù)中心的成立，正是為了精準(zhǔn)解決外貿(mào)企業(yè)的這類痛點。”中信銀行蘇州分行相關(guān)負責(zé)人介紹，該中心將依托分行專業(yè)團隊，通過專柜與專崗聯(lián)動，為企業(yè)提供從風(fēng)險評估、方案定制、報價交易，到線上交易演示及線上線下沙龍活動的全流程服務(wù)，助力企業(yè)制定科學(xué)合理的套保策略。
為了幫助企業(yè)享受到便利化政策紅利，中國銀行大連市分行在跨境金融領(lǐng)域持續(xù)發(fā)力。中國銀行大連市分行以國家外匯管理局大連市分局《關(guān)于優(yōu)化外匯管理與服務(wù) 支持大連高水平開放的指導(dǎo)意見》為指導(dǎo)，全面優(yōu)化外匯服務(wù)助力大連高水平對外開放。記者了解到，今年上半年，中國銀行大連市分行走訪企業(yè)300余家，傳導(dǎo)匯率風(fēng)險中性理念，累計為大連地區(qū)140余家企業(yè)敘做匯率避險業(yè)務(wù)5.9億美元。并且以科技賦能，充分使用跨境金融服務(wù)平臺，成功落地大連地區(qū)首批“企業(yè)匯率風(fēng)險管理服務(wù)”應(yīng)用場景業(yè)務(wù)。同時，切實減費讓利，為符合條件的中小微企業(yè)提供敘做期權(quán)、遠期結(jié)售匯產(chǎn)品提供免期權(quán)費、點差優(yōu)惠等服務(wù)。
加力支持實體經(jīng)濟
今年以來，外匯管理部門加大外匯支持實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展力度。積極支持穩(wěn)外貿(mào)，推動優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易外匯收支便利化政策、跨境貿(mào)易高水平開放試點提質(zhì)擴面，支持更多銀行和支付機構(gòu)憑交易電子信息為貿(mào)易新業(yè)態(tài)主體辦理外匯結(jié)算業(yè)務(wù)。有序推進跨境投融資管理改革，擴大跨國公司本外幣一體化資金池試點，向合格境內(nèi)機構(gòu)投資者（QDII）新發(fā)放投資額度30.8億美元，研究制定深化跨境投融資外匯管理改革一攬子措施。
在支持新型工業(yè)化領(lǐng)域，董希淼表示，新出臺的《意見》提出了許多針對性支持舉措。例如，通過擴大出口信用保險、優(yōu)化跨境資金池業(yè)務(wù)，可降低制造業(yè)企業(yè)海外經(jīng)營風(fēng)險與資金周轉(zhuǎn)成本，助力高端裝備、新材料等產(chǎn)業(yè)開拓國際市場；擴大高新技術(shù)企業(yè)跨境融資便利化試點，便利外資參與境內(nèi)股權(quán)投資，加速國際先進技術(shù)向國內(nèi)轉(zhuǎn)移，推動產(chǎn)業(yè)鏈核心技術(shù)攻關(guān)；優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易收支便利化政策提質(zhì)增效，保障關(guān)鍵原材料進口與制成品出口結(jié)算效率，降低產(chǎn)業(yè)鏈中斷風(fēng)險。
“提升跨境金融服務(wù)便利性，不僅是金融便利化，更是國家戰(zhàn)略的金融賦能。它將推動金融從‘被動服務(wù)’轉(zhuǎn)向‘主動引領(lǐng)’，通過跨境資本的高效配置，加速技術(shù)迭代與產(chǎn)業(yè)升級。”田利輝認(rèn)為，在風(fēng)險可控前提下，需要深化本外幣一體化、數(shù)字人民幣應(yīng)用等創(chuàng)新，讓金融真正成為新型工業(yè)化的“加速器”與“穩(wěn)定錨”。
近期，國家外匯管理局召開2025年下半年外匯管理工作交流會，在部署今年下半年外匯管理重點工作時提出，支持外貿(mào)穩(wěn)定發(fā)展，實施優(yōu)化外貿(mào)新業(yè)態(tài)主體外匯資金結(jié)算、便利承包工程企業(yè)境外資金集中管理等貿(mào)易外匯管理改革一攬子政策。
董希淼建議，在政策支持下，金融機構(gòu)應(yīng)加快推進跨境金融服務(wù)轉(zhuǎn)型升級，從單一結(jié)算向綜合解決方案轉(zhuǎn)型；加快培養(yǎng)“產(chǎn)業(yè)+金融+法務(wù)”復(fù)合型人才，強化對地緣政治風(fēng)險的研判能力；加快數(shù)字化賦能，構(gòu)建跨境金融生態(tài)平臺，提升綜合服務(wù)能力；建立跨境資金流動“宏觀審慎+產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向”雙維度監(jiān)測，確保金融活水真正流向需要的地方。
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